Alokacija premoženja
Oblikujemo strateško razporeditev premoženja med razrede sredstev, ki ustreza vašemu časovnemu horizontu, toleranci tveganja in ciljem. Priporočila so konkretna in periodično pregledana, ne zgolj splošne smernice.
Storitev
Neodvisno premoženjsko svetovanje brez konfliktov interesov
Naša priporočila temeljijo izključno na vaših ciljih in okoliščinah – ne na produktnih provizijah ali institucionalnih zvezah.
Kaj vključuje naše premoženjsko svetovanje
Premoženjsko svetovanje v Zupančič & Krajnc ni vezano na nobeno finančno institucijo ali produktno platformo. Delujemo kot neodvisni svetovalci, katerih edina obveznost je vaš dolgoročni interes. Svetovanje zajema celostno premoženjsko planiranje: od alokacije med razredi sredstev do strategij za davčno učinkovito upravljanje, načrtovanje nasledstva in dobrodelnih struktur za stranke, ki si to želijo. Za vsako stranko pripravimo pisni načrt z jasnimi cilji, mejniki in pregledi. Posodabljamo ga ob vsakem večjem življenjskem ali tržnem dogodku. Naše stranke so pogosto zaposleni direktorji, lastniki podjetij in upokojeni podjetniki, ki ne iščejo produktov – iščejo nekoga, ki bo skupaj z njimi razmišljal o celostni sliki premoženja.
Področja celovitega premoženjskega načrtovanja
Vsako področje obravnavamo ločeno in v medsebojnem kontekstu celotne premoženjske slike.
Načrtovanje nasledstva
Prenos premoženja na naslednjo generacijo ali zaupanje vredne osebe zahteva pravočasno načrtovanje. Skupaj z vami oblikujemo strukturo, ki upošteva davčne, pravne in medosebne vidike prenosa, prilagojeno vaši družinski situaciji.
Davčno učinkovito upravljanje
Vsaka odločitev pri upravljanju premoženja ima davčne posledice. Naše svetovanje vključuje analizo davčnih učinkov predlaganih ukrepov znotraj slovenskega in evropskega pravnega okvira, brez agresivnih shem, ki bi prinašale regulatorno tveganje.
Dobrodelno in namemensko premoženje
Za stranke, ki želijo del premoženja nameniti dobri namen ali ustanoviti trajno dobrodelno strukturo, zagotavljamo svetovanje o pravno ustreznih in davčno učinkovitih oblikah v slovenskem pravnem sistemu.
Pogosta vprašanja o premoženjskem svetovanju
Kakšna je minimalna višina premoženja za naše svetovanje?
Naše svetovanje je najprimernejše za posameznike z neto premoženjem nad 500.000 EUR ali podjetnike z letnim prometom nad 1 milijon EUR. Pri manjšem premoženju pogosto svetujemo primerne specialiste za posamezne produkte.
Kako se zaračunava svetovanje?
Zaračunavamo izključno na urni ali projektni osnovi – nikoli provizij od produktov. To zagotavlja, da so naša priporočila popolnoma neodvisna od tega, kateri finančni instrumenti so vam prodani. Cenik prejmete pred pričetkom vsakega angažmaja.
Kako dolgo traja vzpostavitev premoženjskega načrta?
Začetna diagnostika in priprava pisnega načrta traja med štirimi in osmimi tedni, odvisno od kompleksnosti situacije. Načrt vključuje konkretne ukrepe s prednostnim vrstnim redom in časovnico izvajanja.
Ali delate z odvetniškim ali davčnim svetovalcem stranke?
Da, in to pogosto priporočamo. Naše svetovanje je najučinkovitejše, ko tesno sodelujemo z vašim odvetnikom in davčnim svetovalcem. Preostali del ekipe vodimo kot koordinator, ki zagotavlja celovitost celotne strategije.
Pogovor o premoženju, ki ga zaslužite
Dogovorite se za zaupni uvodni posvet in prejmite pisno povzetje vaše situacije brezplačno.
Dogovorite se za posvet